Institut CoinEx｜Applications pour la Gestion d’Actifs Blockchain : Zapper, Zerion, et DeFiYield

Au cours de l’été 2020, la DeFi a connu une croissance exponentielle, et des projets innovants tels que l’AMM(Market-Maker Automatisé), les DEX(Plateformes d’Échange décentralisées), les prêts, les agrégateurs de rendement, l’assurance et les agrégateurs de liquidité ont fait leurs débuts sur le marché des cryptomonnaies. Pendant ce temps, bien qu’Ethereum soit doté d’un écosystème DeFi de premier plan, d’autres chaînes publiques construisent également leur écosystème. La DeFi est devenue un domaine où la concurrence est féroce. Les chaînes publiques florissantes et l’écosystème DeFi ont apporté des actifs plus fragmentés et ont rendu les opérations plus complexes. En tant que telles, les applications de gestion d’actifs blockchain deviennent une partie du Web3 avec une importance croissante, offrant une passerelle directe par laquelle vous pouvez gérer des actifs sur différentes chaînes publiques.

D’une manière générale, la fonction de base des applications de gestion d’actifs est d’aider les utilisateurs à suivre leurs actifs sur différentes chaînes publiques et à rassembler et afficher des actifs fragmentés sur une seule page, en offrant un accès facile à des informations telles que le nombre de jetons, la valeur des jetons, l’historique des transactions, etc. Au départ, le suivi des actifs ne couvrait que les jetons fongibles. Cependant, à mesure que les écosystèmes NFT se développent, les NFTs sont également couverts par les applications de gestion des actifs. Outre le suivi des actifs, ces applications fournissent également des passerelles connectées aux principaux protocoles DeFi, qui permettent des opérations telles que les transactions, les investissements, l’exploitation minière DeFi, etc. En particulier, les principales applications de gestion d’actifs comprennent Zapper, Zerion et DeFiYield. Aujourd’hui, notre analyse se concentrera sur ces trois projets.

Zapper

Zapper se veut être la page d’accueil du Web3 qui vous aide à gérer l’ensemble de votre portefeuille Web3, de la DeFi aux NFTs et tout ce qui suivra, permettant aux utilisateurs d’investir dans les dernières opportunités à partir d’un seul et même endroit tout en étant pratique. En ce qui concerne le positionnement de l’application, Zapper veut être un assistant d’investissement pour les utilisateurs du Web3 qui non seulement regroupe les informations sur les actifs de différentes chaînes dans votre portefeuille, mais qui simplifie également les investissements.

Le tableau de bord (dashboard) de Zapper offre un aperçu clair de la répartition de vos actifs, avec des catégories telles que le portefeuille, les NFTs et l’historique. Dans Portefeuille, le solde des actifs des différentes classes (protocole, chaîne publique, et NFT) est directement disponible. De plus, vous pouvez personnaliser la façon dont les informations sont affichées sur Zapper. Par exemple, vous pouvez demander à l’application de n’afficher que les actifs dont le solde est supérieur à un certain chiffre. En ce qui concerne les NFTs, Zapper prend en charge les NFT sur Ethereum et affiche vos avoirs NFT et leur valeur estimée. Point intéressant, vous pouvez utiliser l’un de vos NFTs comme arrière-plan/bannière de la page d’accueil du tableau de bord ou comme avatar de Zapper, ce qui vous permet d’attirer plus de followers.

En termes d’investissement, Zapper prend en charge le Swap et les Pools de liquidité de six chaînes publiques EVM. Pour simplifier l’investissement, Zapper permet aux utilisateurs d’injecter ou de retirer directement des actifs uniques d’un pool de liquidité par le biais d’une transaction unique en un seul clic. Par exemple, si vous ne détenez que des ETH mais que vous souhaitez fournir des liquidités à ETH-DAI Uniswap et Curve, vous devez normalement effectuer deux transactions sur Uniswap : 1) convertir la moitié de vos ETH en DAI, 2) soumettre la seconde transaction pour fournir de la liquidité. Avec Zapper, cependant, vous pouvez injecter des actifs uniques dans le pool directement par le biais d’une seule transaction. Dans cet exemple, les contrats intelligents de Zapper convertiront automatiquement la moitié de vos ETH en DAI et fourniront des liquidités en une seule fois. De plus, Zapper a également introduit une fonction appelée Save qui réorganise la liste des actifs par capitalisation boursière, les filtre par type de jeton et affiche l’APY de chaque actif sur Aave et Compound. Grâce à cette fonction, vous pouvez sélectionner les actifs à inclure dans la liste et les enregistrer en un seul clic.

Zerion

Zerion vise à construire une application qui offre aux utilisateurs un endroit unique pour construire et gérer l’ensemble de leur portefeuille DeFi avec des opérations faciles. Bien que Zerion soit similaire à Zapper dans le suivi des actifs, il offre plusieurs fonctions uniques. Pour commencer, Zerion est doté d’une fonction intégrée de dépôt en fiat soutenue par des fournisseurs de paiement en crypto, notamment Ramp et Moonpay, ce qui signifie que vous pouvez acheter des cryptos avec des cartes de crédit sur le site Web de Zerion. De cette façon, vous n’aurez plus à vous rendre sur une plateforme d’échange centralisée pour les dépôts et les retraits. De plus, Zerion s’est associé à TokenTax, une plateforme logicielle de crypto-fiscalité et également un cabinet de comptabilité fiscale en cryptomonnaies, ce qui permet aux utilisateurs de se rendre sur TokenTax via Zerion et de générer des rapports d’audit en cryptomonnaies pour la déclaration d’impôts avec une réduction de 10 %. Vous avez également la possibilité d’exporter vos enregistrements de transactions en CSV sur Zerion. En ce qui concerne les NFTs, Zerion calcule la valeur de vos NFTs en utilisant le prix plancher ou le prix de la transaction la plus récente (commuté avec flexibilité) tout en prenant en charge les transferts de NFTs.

En ce qui concerne l’investissement, Zerion propose l’épargne, l’emprunt/le prêt et l’injection de liquidité en un clic (similaire à la fonction fournie par Zapper). Plus précisément, la fonction d’épargne ne prend en charge que le Compound Ethereum, tandis que la fonction d’emprunt/de prêt couvre le Compound, le Maker et la Liquidité. La particularité de Zerion est que son interface d’investissement divise les jetons en différentes catégories, notamment les indices DeFi, les Blue Chips DeFi, les protocoles NFT, les Layer 2 et les Social Tokens. Après avoir saisi un jeton spécifique sur Zerion, vous pouvez voir l’évolution de son prix au cours de l’heure, du jour, de la semaine, du mois ou de l’année écoulée, ainsi que les liens vers le site Web officiel, Discord et Twitter, ce qui est quelque peu similaire aux fonctions de CoinMarketCap et Coingecko. De plus, Zerion travaille également avec les protocoles DEX classiques, ce qui signifie que vous pouvez acheter ou vendre directement des cryptos sur son site Web.

DeFiYield

DeFiYield est conçu pour être un outil innovant de gestion des actifs numériques. Les utilisateurs peuvent faire des investissements DeFi sécurisés avec l’aide d’experts en audit. DeFiYield se distingue de ses concurrents par ses caractéristiques uniques, notamment la Protection de la Sécurité, la Base de données des Audits et la Base de données REKT.

En ce qui concerne la protection de la sécurité, DeFiYield répertorie les protocoles et les tokens autorisés par votre portefeuille, ainsi que le niveau de risque correspondant. Grâce à une analyse automatique des risques, l’application fournit différents niveaux de risque (risque faible, risque moyen et risque élevé) des smart contracts sur différents protocoles. De plus, DeFiYield vous avertit des contrats autorisés qui pourraient “Rug Pull” ou faire du mal. De cette façon, vous serez davantage concernés par de telles questions de sécurité et retirerez rapidement votre autorisation des projets risqués, protégeant ainsi vos actifs. Parallèlement, DeFiYield développe un scanner de contrats intelligents entièrement automatisé, hautement efficace et précis, qui permet à toute personne intéressée par les investissements dans la DeFi d’effectuer des analyses complètes de tout contrat intelligent déployé sur Ethereum ou sur Binance en quelques clics.

La fonction d’audit de DeFiYield comprend la Base de données des Audits et la Base de données REKT. La première est une base de données complète construite par DeFiYield qui regroupe les rapports d’audit de plus de 4,600 projets. Ces rapports proviennent d’experts en sécurité blockchain qui ont satisfait les normes de due diligence et de sécurité fixées par DeFiYield. Les travaux de DeFiYield comprennent l’audit de projets à la demande de la communauté et la publication de la Base de données des Audits Ouverte pour aider les utilisateurs à comprendre quels projets sont dignes de confiance.

DeFiYield a également introduit la Base de données REKT, qui couvre plus de 2,700 arnaques, hacks et exploits dans la blockchain. Depuis le boom de la DeFi qui a débuté à l’été 2020, le marché a assisté au lancement de nombreux projets innovants. Cependant, leur sécurité n’est souvent pas entièrement vérifiée. De plus, de nombreux projets ont été créés à partir de protocoles DeFi classiques. Certains changements de code ont été effectués sans avoir pleinement compris les codes du protocole concerné, et la sécurité des codes a été négligée. Pendant ce temps, certains développeurs malveillants cachent leur identité sous couvert de “décentralisation” pour tromper des victimes inexpérimentées en leur promettant des rendements élevés. La base de données REKT aide les utilisateurs à mieux comprendre quels sont les projets auxquels ils peuvent faire confiance et comment éviter les projets potentiellement risqués.

Conclusion

Dans l’espace blockchain, les données on-chain sont accessibles au public, ce qui signifie qu’aucune organisation centralisée ne peut monopoliser ces données utilisateur. Parallèlement, les entrepreneurs peuvent créer des applications qui répondent aux besoins urgents des utilisateurs. Après avoir comparé les projets de la catégorie de la gestion des actifs, nous pouvons dire que, bien que les applications de gestion d’actifs soient à peu près les mêmes en termes de fonctions de base, chaque projet vient avec des visions légèrement différentes et tente d’optimiser différentes fonctions. Cette catégorie, contrairement aux DEX, n’est pas monopolisée par les meilleurs projets en termes de liquidité, mais c’est celui qui répondra le mieux aux demandes des utilisateurs qui pourra prendre l’avantage.

* Ceci n’est pas un conseil financier.